Por qué necesitamos tener esta conversación

«La gente buena no necesita leyes que les digan que actúen de manera responsable, mientras que la gente mala encontrará una manera de eludir las leyes.» — Platón

La cita anterior ha resistido la prueba del tiempo. En todas las industrias, mercados, comunidades e ideas, las personas eventualmente encontrarán una manera de hacer el bien o el mal. Los tokens no fungibles (NFT) y las criptomonedas ciertamente no son una excepción a la regla. La industria está explotando, rebosante, de hecho, con caídas interminables, precios mínimos asombrosos y aceptación en rincones cada vez más amplios de la cultura.

Los NFT están progresando a una velocidad vertiginosa y el dinero está ahí. Según los datos del rastreador de mercado DappRadar, los ingresos de NFT aumentaron a $ 10,7 mil millones en el tercer trimestre de 2021, más de ocho veces secuencialmente. Son muchos monos y pingüinos.

Creadores, marcas, instituciones: todos se sumergen de cabeza en este mundo. Es hora de mirar alrededor. A fines del año pasado, vimos un titular alarmante para el espacio NFT: el gobierno de EE. UU. declaró ilegal la compra de un puñado de NFT después de presentar 57 direcciones de criptomonedas y un intercambio con la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) del Departamento del Tesoro. lista de sanciones Según la OFAC, las direcciones identificadas facilitaron el ransomware y el lavado de dinero. Los informes de la compañía de datos de blockchain Elliptic informaron que la cantidad total de criptografía en las direcciones de billetera sancionadas superó los $ 300 millones.

Mercados de Darknet y transacciones nefastas

El Ministerio de Finanzas nombró a Chatex, un intercambio con sede en Letonia, responsable de facilitar estas transacciones nefastas, que, según dijeron, se relacionan con «actividades ilegales o de alto riesgo, como mercados de redes oscuras, intercambios de alto riesgo y ransomware». Elliptic señaló que esta no era la primera, sino la segunda vez que el gobierno de los EE. UU. ha sancionado un intercambio, y la octava vez que las direcciones de cifrado han sido sancionadas en general. Si bien esta fue una de las primeras veces que el gobierno de manera explícita (y oficial) marcó una dirección criptográfica maliciosa, estos eventos sin duda han ocurrido muchas veces en el pasado. Antes de los NFT, la industria del arte era un semillero de lavado de dinero. Este problema ha existido durante años, ya que el mundo del arte tradicional ha permanecido en gran medida sin regulación y ha desafiado los requisitos de cumplimiento, como Conozca a su cliente (KYC) y Anti-Money Laundering (AML).

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Históricamente, las NFT y las criptomonedas han librado una ardua batalla para ser vistos por el mundo como industrias legítimas y no solo como redes oscuras para actividades ilícitas. Además de ayudar a fundar Shyft Network, donde ayudamos a las empresas de criptomonedas a cumplir con AML, la regla de viaje y a incorporar el cumplimiento en los datos de la cadena de bloques, escribí algunas de las primeras regulaciones de criptomonedas que defienden la seguridad del sector. Hemos recorrido un largo camino desde 2010. Y me refiero a un largo camino.

Lo que vimos en Chatex a principios de este mes es probablemente una situación en la que las billeteras sucias toman su criptografía, van a un mercado como OpenSea y compran e intercambian NFT para usar el proceso como un mezclador para lavar su dinero. Este evento es similar a cuando los piratas informáticos roban ether (ETH) y lo envían a un contrato inteligente que anonimiza la salida para ocultar su fuente.

Cumplimiento del código de batalla

Así como no queremos vulnerabilidades en las criptomonedas que requieran la intervención del gobierno, tampoco queremos ver vulnerabilidades en las NFT. Queremos avanzar. Para hacer esto, no solo en la industria de las criptomonedas sino también en la industria de las NFT, necesitamos una infraestructura de cumplimiento, y la tecnología en sí misma. Necesitamos medidas reglamentarias codificadas y protocolos de cumplimiento, como reglas KYC para cada transacción de un cliente por primera vez en el espacio NFT, que se codifican en las transacciones.

Tiene sentido que el desarrollo de NFT, que ya se está acelerando a un ritmo rápido, se incremente con tecnologías que crean soluciones para la regulación. Lo mismo ha sucedido con las criptomonedas en general y la mayoría de las industrias que crecen de algo pequeño a algo masivo, especialmente cuando los inversores institucionales entran en la mezcla. Ya sean inversionistas, marcas o consumidores, la lista de actividades francamente ilegales que se han llevado a cabo continúa creciendo.

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A medida que los casos de uso de NFT crecen y evolucionan más allá de los coleccionables (ver: bienes raíces, publicación, emisión de boletos), también presentan una oportunidad única para las tecnologías de cumplimiento. Puede que no sea una conversación tan sexy como la que escuchas sobre otros elementos de las NFT, pero sigue siendo importante. Los NFT compatibles pueden ser una herramienta poderosa para autenticar a los usuarios, actuar como credenciales e incluso permitir la creación de un historial crediticio. Esta próxima generación de tecnología NFT puede proporcionar garantías verificables de la reputación del usuario al tiempo que permite la protección de los datos personales de los usuarios en la cadena.

¿Qué sigue para las NFT?

Entonces, ¿cuál es el siguiente paso? Actualmente, los NFT están siendo examinados por los reguladores sobre la base de la sustancia en lugar de la forma de cumplimiento. Me gustaría ver los requisitos de KYC y AML lo suficientemente flexibles para adaptarse a las muchas formas que pueden tomar los NFT, ya sea obras de arte, boletos digitales o un contrato inteligente que también funciona como escritura de una casa. Esta implementación protege contra alguien que compra una casa de alguien cuyas fuentes de fondos no pueden verificarse o de quien se sospecha que participa en actividades ilegales. Se debe aplicar el mismo nivel de cuidado y protección cuando arroja su ETH ganado con tanto esfuerzo en un pingüino regordete (culpable).

Necesitamos crear tecnología NFT de quejas que use un motor de reglas KYC en cadena que se pueda personalizar para que una política KYC pueda estar disponible en un mercado o intercambiarse en muchos al mismo tiempo, o se puedan usar reglas predefinidas construidas alrededor de Plataformas NFT Los usuarios pueden elegir si se suscriben. La infraestructura que hemos construido permite la verificación de identidades digitales con metadatos NFT vinculados externamente para que las investigaciones (si es necesario) se puedan realizar sin problemas. De esta manera, las NFT compatibles ayudarán a brindar cierta tranquilidad a los compradores, mercados, inversores e instituciones que participan en transacciones que impulsan esta increíble industria. Quienes facilitan la venta saben a ciencia cierta que el activo (sea el que sea) no fue robado ni comprado con dinero sucio. Tranquilidad absoluta.

Los NFT ya batieron récords y sorprendieron incluso a los críticos más vocales que cuestionaron su legitimidad y sostenibilidad durante el último año. Para configurar realmente esta industria no solo para un «boom», sino también para la próxima generación de adopción masiva, necesitamos tener sistemas seguros que nos lleven (de manera segura) a la luna.

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