La Oficina del Contralor de la Moneda de los Estados Unidos, u OCC, ha dicho que tiene la intención de iniciar procedimientos de cese y desistimiento contra el banco de custodia de criptomonedas Anchorage Digital por violar ciertos requisitos contra el lavado de dinero.
En un anuncio del jueves, la OCC dijo que emitió una orden de consentimiento contra Anchorage Digital basada en su «falla en adoptar e implementar un programa de cumplimiento» de acuerdo con la Ley de Secreto Bancario, o BSA, y los estándares AML. La oficina del gobierno dijo que tales acciones colocaron a Anchorage Digital en violación de su acuerdo operativo con la OCC, establecido en enero de 2021.
«La OCC mantiene a todos los bancos autorizados a nivel nacional en los mismos altos estándares, ya sea que participen en actividades tradicionales o novedosas», dijo Michael Hsu, contralor interino de la moneda. «Cuando las instituciones se queden cortas, tomaremos medidas y las haremos responsables para garantizar el cumplimiento de las leyes y reglamentos federales».
Anchorage no admite ni niega los hallazgos del contralor, pero la orden informó que el banco “ha iniciado acciones correctivas y se compromete a tomar todas las medidas necesarias y apropiadas para remediar las deficiencias”. Una orden de consentimiento, por definición, implica que dos partes, en este caso, Anchorage y la OCC, han llegado a un acuerdo de principio para seguir adelante.
En una declaración a Cointelegraph, Anchorage Digital dijo que «ya había estado trabajando para fortalecer las áreas identificadas [by the OCC] y continuará reforzando estas áreas, reforzando un nuevo estándar de activos digitales para controles y procedimientos internos BSA/AML”. El banco insinuó que las acciones de la OCC podrían ayudar a establecer un precedente regulatorio que podría alentar a otras empresas en el espacio a establecer bancos de activos digitales regulados por el gobierno federal.
Según la OCC, hay un plazo de 15 días para establecer un comité de «acciones correctivas específicas» para garantizar que el banco cumpla con los requisitos AML y BSA, y emitir informes de progreso sobre el plan a medida que se ejecuta. Además, la oficina del gobierno ordenó a Anchorage que pusiera a disposición un oficial de BSA para garantizar el cumplimiento.
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Anchorage fue la primera criptoempresa en los Estados Unidos en recibir un estatuto bancario nacional de la OCC en enero de 2021. Desde su salida de la oficina del gobierno, el ex contralor interino de la moneda Brian Brooks fue brevemente el director ejecutivo de Binance.US y ahora el CEO de la empresa de criptominería Bitfury.
