En medio de toda la agitación en el mundo de las criptomonedas, algunos de los bancos más grandes del mundo están considerando en silencio cómo ofrecer activos digitales a clientes institucionales. Y la semana pasada, surgió un plan.
Una colaboración liderada por la Sociedad para las Telecomunicaciones Financieras Interbancarias Mundiales, mejor conocida como Swift, la red global de pagos y comunicaciones financieras, pronto probará formas para que las cadenas de bloques propiedad de los bancos aprobadas no solo se comuniquen entre sí, sino también con cadenas de bloques públicas como Etéreo.
Los participantes en este experimento global incluyen más de una docena de pesos pesados financieros, incluidos Citi, Lloyds Banking Group, BNP Paribas, BNY Mellon y Australia and New Zealand Banking Group. Chainlink, la red Oracle descentralizada, está desarrollando la tecnología para «conectar» estas diferentes cadenas de bloques.
“Los inversionistas institucionales están considerando cada vez más invertir en activos tokenizados”, explicó Swift, con sede en Bélgica, que conecta a más de 11,000 instituciones financieras en todo el mundo, en su blog del 6 de junio. El titular resumió acertadamente la tarea en cuestión: «Swift explora la interoperabilidad de blockchain para eliminar la fricción en la liquidación de activos tokenizados».
El problema es que los activos digitales ahora se rastrean en una variedad de redes de cadenas de bloques que no son interoperables, explicó Swift. Cada cadena tiene su propia funcionalidad y perfil de liquidez, y hay mucha «fricción» técnica cuando las instituciones gigantes intentan interactuar entre sí, por no hablar de las cadenas de bloques públicas como Ethereum o Polkadot.
Según Swift, se explorarán tres casos de uso específicos en esta fase de prueba:
“El primer caso de uso implica la transferencia de activos tokenizados entre dos billeteras en la misma red pública de blockchain (Ethereum Sepolia Testnet). El segundo es la transferencia de activos tokenizados de una cadena de bloques pública (Ethereum) a una cadena de bloques autorizada. Y un tercer caso de uso probará la transferencia de activos tokenizados de Ethereum a otra cadena de bloques pública».
Por su parte, Chainlink «se utilizará como una capa de abstracción empresarial para conectar de forma segura la red Swift a la red Ethereum Sepolia, mientras que el Protocolo de interoperabilidad entre cadenas (CCIP) de Chainlink permitirá la interoperabilidad total entre las cadenas de bloques de origen y de destino», dijo Swift. indicado.
Sin inmutarse por las demandas de la SEC
En una entrevista con Cointelegraph la semana pasada después de la noticia, se le preguntó al cofundador y CEO de Chainlink, Sergey Nazarov, sobre el hecho de que los anuncios simultáneos de Swift/Chainlink siguen a la noticia de las dos demandas presentadas por la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. Binance y Coinbase parecían ser eclipsado contra los intercambios criptográficos.
Las noticias sobre los avances en infraestructura a veces parecen perderse. ¿O la industria se está desarrollando actualmente en paralelo, en el lado regulatorio/orientado al mercado y en el lado técnico/infraestructura?
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«Sí, existen estos dos mundos paralelos», respondió Nazarov. “Hay altibajos en los mercados de criptomonedas. Lo que he visto en el pasado es que los bancos pierden interés en los activos digitales y la tecnología blockchain a medida que los mercados de criptomonedas se reducen.
«Pero no veo eso esta vez», dijo, y explicó que a pesar del «criptoinvierno» en curso, los bancos están trabajando silenciosamente en soluciones de infraestructura. Mientras tanto, Swift y sus clientes bancarios no parecen estar pensando en la consolidación de la industria blockchain en el corto plazo. «Es poco probable que haya una única red de cadena de bloques dominante», dijo Tom Zschach, director de innovación de Swift.
“Anticipamos que surgirá una variedad de plataformas diferentes, cada una de las cuales atenderá a diferentes segmentos de clientes con sus propias capacidades y requisitos personalizados. En un ecosistema tan altamente fragmentado, simplemente no sería posible que las instituciones financieras se conectaran a todas y cada una de las plataformas de forma individual”.
«Ese es el principal problema»
Construir “puentes” para permitir que las cadenas privadas y públicas compartan información no será fácil. Históricamente, los puentes entre cadenas han sido vulnerables a la piratería. Alrededor de $ 2 mil millones fueron robados de puentes en 13 robos separados a mediados de 2022, según un informe de Chainalysis. ¿Sigue siendo la seguridad un desafío?
«Diría que ese es el principal problema», respondió Nazarov, «porque los puentes que están allí hoy no han existido tanto tiempo». Afortunadamente, los piratas informáticos pirateados en 2022 no habrían sido de un valor excepcional, agregó.
Pero de cara al futuro, «estamos hablando de puentes que pueden mover billones de dólares».
Se deben hacer transferencias por billones de rigor, o una práctica común si «la industria de la cadena de bloques va a crecer a lo que debería ser, no una capitalización de mercado de $ 1 billón o $ 2 billones», sino una capitalización de mercado del orden de $ 10 billones, $ 20 billones o $ 50 billones de dólares, dijo Nazarov. Y así, la interoperabilidad es «en realidad el mayor problema de infraestructura que nuestra industria tiene que resolver».
Agregó que Chainlink ha estado trabajando en problemas de interoperabilidad durante años. Entonces, ¿por qué esperar que Chainlink tenga éxito donde otros han fallado en términos de seguridad de puentes entre cadenas?
Todos los puentes de cadena cruzada construidos hasta ahora son básicamente «puentes tontos» que «hacen lo que se les dice, incluso si es una estafa», dijo Nazarov. En comparación, Chainlink ha construido una red activa de gestión de riesgos, o red ARM, que «supervisa este puente, ya sea con fines informativos o de valor, o si es por irregularidades».
En otra parte, Nazarov compara el estado de la interoperabilidad en la industria de la cadena de bloques con lo que los desarrolladores de Internet enfrentaron con el correo electrónico hace unas décadas. Realmente se trata de mejorar la experiencia del usuario.
En estos días, «un banco no quiere decirles a sus clientes que se integren en su cadena», dijo Nazarov, «porque eso lleva demasiado tiempo». en el correo de Yahoo. Y para que nos comuniquemos, te dije: «Bueno, necesitas configurar una cuenta de Gmail, entonces puedo enviarte un correo electrónico». ¿A la derecha?»
Internet resolvió el problema con el Protocolo de control de transmisión/Protocolo de Internet y algunos protocolos de correo electrónico que permitieron a los usuarios de correo electrónico en diferentes plataformas comunicarse fácilmente. «La misma dinámica está aquí», agregó.
“Se trata de la capacidad de todas las cadenas para crear valor juntas. Porque cuando tienes una cadena que no puede igualar el valor de todas las demás cadenas, nuestra industria funciona a la mitad de la velocidad, por así decirlo”.
El progreso aún está en la etapa intermedia.
¿Qué tal una línea de tiempo? ¿Cuándo creen Swift y Chainlink que todo esto se implementará a escala?
«Es difícil de decir», dijo Nazarov. “Con el tiempo habrá un aumento gradual. A medida que más bancos comiencen a conectarse a las cadenas privadas de otros bancos, y a medida que estas cadenas privadas se conecten a las cadenas públicas, habrá un aumento gradual con el tiempo. Ahora estamos en la mitad de la fase”.
Una sola institución importante podría tomar la iniciativa, «entonces los demás intervendrán», especuló, citando el ejemplo del banco francés Société Générale, que lanzó su propia moneda estable denominada en euros CoinVertible (EURCV) en Ethereum en abril. Fue la primera moneda estable institucional que se implementó en una cadena de bloques pública. «Nunca había sucedido antes», dijo Nazarov. «Sigo viendo más [people] Hable al respecto.»
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Las instituciones financieras y las empresas de infraestructura del mercado financiero que participan en el proyecto de interoperabilidad Swift incluyen Clearstream, Euroclear, Six Digital Exchange y Depository Trust and Clearing Corporation, además de las mencionadas anteriormente.
Con todo, superar esta fragmentación entre las redes de cadenas de bloques «será clave para la escalabilidad a largo plazo del mercado», dijo Swift, enfatizando la importancia de «eliminar la fricción de las transacciones internacionales». solución posible.»
Los matices en el mundo de la banca global son, por supuesto, ligeramente diferentes. «Los bancos generalmente prefieren hablar de ‘activos digitales’ en lugar de ‘criptomonedas’ o ‘criptomonedas'», señaló Nazarov, pero independientemente de cómo se refiera a esto, el hecho es que «los clientes de los bancos ahora participan constantemente en esta industria». «quiero.»
