Los criptoinversores nigerianos que utilizan servicios peer-to-peer (P2P) han expresado su preocupación por el hecho de que el Banco Central de Nigeria marque sus cuentas bancarias. Se cree que la decisión de CBN de marcar las cuentas está relacionada con el hack de Flutterwave de casi $ 6,3 millones (2,9 mil millones de nairas), ya que los vínculos de las cuentas bancarias con el hack aún no están claros y no se probaron.
Según fuentes de noticias locales, Albert Onimole, asesor legal de la empresa nigeriana de tecnología financiera Flutterwave, informó a la policía en Yaba, Lagos, el 19 de febrero, que se habían transferido ilegalmente casi $ 6,5 millones (3 mil millones de naira) de las cuentas de su cliente.
El 27 de febrero, se presentó y concedió una moción ex parte en apoyo de los reclamos de Flutterwave. Según la presentación, 107 cuentas, incluidos sus quintos beneficiarios, se colocarán bajo gravamen/sin cargo posterior (PND). Hasta el momento, algunos de los lugareños han confirmado que sus cuentas han sido congeladas en relación con el hackeo.
La situación desalienta a los usuarios de P2P de interactuar con los diversos mercados extrabursátiles (OTC), que permiten la negociación de valores entre dos contrapartes, realizada fuera de los intercambios formales y sin la supervisión de un regulador bursátil. Esto se debe a que la suma pirateada ha llegado al criptomercado nigeriano en varios OTC y los usuarios ahora enfrentan problemas con los intermediarios financieros si desean utilizar los servicios P2P para las transferencias de criptomonedas.
Los inversores de todo el mundo están utilizando P2P como medio para intercambiar criptografía directamente entre las partes sin la participación de una autoridad central. Puede elegir cambiar criptomonedas por criptomonedas o criptomonedas por dinero en efectivo. En 2021, el CBN anunció una ordenanza que impide que las instituciones financieras como los bancos permitan el uso de criptografía. Sin embargo, los nigerianos pudieron encontrar un camino a seguir y mantener su posición de liderazgo como el centro criptográfico más grande de África al aprovechar las plataformas P2P.
@oficialEFCC@thefluterwave@CBNNoticias@icpcnigeria@NDICNigeria@ProvidusBank
Mi cuenta fue suspendida desde el 6 de febrero de 2023 debido al hackeo de Flutterwave y prohibieron mi cuenta https://t.co/2Wk14feeVb pic.twitter.com/pzvdZc9jlX
— NNAJIOFOR IKECHUKWU (@wealthyrichy10) 5 de marzo de 2023
Algunos miembros de la comunidad creen que esto podría perjudicar el interés general de los nigerianos que aún no han ingresado al ecosistema criptográfico digital para adquirir activos digitales.
Un nigeriano preocupado explicó que la situación está provocando el colapso de algunas empresas. Esto se debe a que empresarios desprevenidos han recibido pagos por sus servicios utilizando fondos supuestamente vinculados a la cantidad pirateada, lo que genera confusión y posibles ramificaciones legales.
Relacionado: Binance recomienda P2P ya que Ucrania suspende el uso de hryvnia en intercambios de criptomonedas
A pesar de las estrictas regulaciones criptográficas del CBN, el mercado P2P ha respaldado el comercio nigeriano. Sin embargo, un analista financiero llamado Sadeik lo llama un centro del mercado negro para estafadores que lavan fondos fraudulentos. Continuó diciendo que un amigo suyo perdió más de 500,000 naira porque la persona con la que realizó la transacción marcó su cuenta en el hackeo de Flutterwave.
En un comunicado oficial, Flutterwave negó el hackeo y dijo que notó una tendencia de transacción inusual en los perfiles de algunos usuarios e inmediatamente lanzó una revisión de acuerdo con su procedimiento estándar. La revisión supuestamente encontró que algunos usuarios que no tenían habilitada la configuración de seguridad recomendada podrían haber sido vulnerables a la piratería. La declaración agregó que Flutterwave pudo abordar el problema antes de que se causara daño a sus usuarios.
Revista: ¿Qué sucede realmente en un mostrador OTC de criptomonedas?
