Como el Tesoro anunció su agenda regulatoria para el año fiscal hoy, es probable que muchos en el espacio Web3 hayan retrocedido a diciembre de 2020, cuando la agencia propuso por primera vez imponer reglas de conocimiento de su cliente, o KYC, en transacciones que incluyen Monederos criptográficos con autocustodia.
La agenda semestral y el plan regulatorio del Departamento del Tesoro, un documento destinado a informar al público sobre las actividades de reglamentación en curso del departamento y alentar la retroalimentación del público, incluye una cláusula titulada «Requisitos para ciertas transacciones de activos digitales o monedas virtuales convertibles».
Atribuido a la Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN) del Departamento del Tesoro, propone exigir a los bancos y empresas de servicios monetarios que «presenten informes, mantengan registros y verifiquen la identidad de los clientes» con respecto a las transacciones que involucran fondos retenidos en billeteras no alojadas.
En el lenguaje de FinCEN, las billeteras no alojadas (también conocidas como autohospedadas) son aquellas que no están controladas por una institución o servicio financiero intermediario. Los usuarios de dichas billeteras “interactúan directamente con un sistema de moneda virtual y tienen un control independiente sobre la transferencia de valor”.
La regla, propuesta en diciembre de 2020, habría requerido que los intercambios de criptomonedas registrados recopilaran información personal de sus clientes que realizan transacciones con una billetera no alojada si el valor de la transacción supera los $ 3,000. Una persona que envíe dinero desde una cuenta de cambio a su billetera personal estaría dentro del alcance de la regla.
La regla se introdujo en los últimos días de la oficina del secretario de Estado Steven Mnuchin y se eliminó debido a la oposición masiva de la industria.
En ese momento, Mnuchin dijo que la regla abordaba «importantes preocupaciones de seguridad nacional» relacionadas con el mercado de criptomonedas. El resurgimiento del enfoque de la agencia en las billeteras autohospedadas puede tener que ver con el enfoque de «las criptomonedas como una amenaza para la seguridad nacional» de la orden ejecutiva que, según se informa, está preparando la administración de Biden.
Sin embargo, la mención de una regla en la agenda semestral del Departamento del Tesoro no significa que necesariamente se adopte.
