Hoy vivimos «en medio de una explosión de riesgos relacionados con el fraude, el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo y la protección de datos», dijo la secretaria del Tesoro de Estados Unidos, Janet Yellen, en febrero, y citó explícitamente las criptomonedas como un «instrumento para financiar el terrorismo».
Yellen pareció marcar un nuevo giro importante en la guerra contra el terrorismo, y se plantearon varias preguntas: ¿Es la criptografía en manos de terroristas una amenaza real y actual para los gobiernos y la sociedad? Si es así, ¿deberían preocuparse las industrias de las criptomonedas y blockchain?
La evidencia reciente sugiere que el papel de las criptomonedas como pionero del terrorismo sigue siendo relativamente menor en todo el mundo. «Las criptomonedas se han utilizado en varios casos de financiamiento del terrorismo, pero aún no se han convertido en un medio principal de financiamiento del terrorismo».Matthew Levitt, director del programa Jeanette y Eli Reinhard sobre contraterrorismo e inteligencia en el Washington Institute for Middle East Policy, dijo a Cointelegraph.
Gina Pieters, profesora asistente en el Departamento de Economía de la Universidad de Chicago, dijo a Cointelegraph: “Su [Yellen’s] La declaración es verdadera, es una herramienta. “Pero Yellen también eligió sus palabras con cuidado. “Ella no dijo que fuera una herramienta importante, dijo específicamente que era una herramienta en crecimiento. Y eso también es cierto, a medida que las criptomonedas crezcan, se utilizarán para más actividades delictivas. «
¿Crecientes preocupaciones sobre las criptomonedas?
Dave Jevans, director ejecutivo de CipherTrace, expresó su preocupación por los comentarios del Secretario del Tesoro. «Si ejecutivos como Janet Yellen adoptan una postura temerosa hacia las criptomonedas relacionadas con el crimen, los reguladores podrían tomar medidas duras para imponer reglas más estrictas en las transacciones de criptomonedas que pueden no estar justificadas», dijo a Cointelegraph, y agregó: «Medidas como esa criptomoneda general Una prohibición en India obstaculizaría gravemente la aceptación masiva y la innovación en el espacio «.
«Creo que quería plantear el tema y ponerlo en el radar de la gente», señaló Levitt, quien agregó que el abuso de criptomonedas es más un problema geopolítico en términos de estados que intentan evadir las sanciones políticas occidentales, como Rusia, Irán o Venezuela. que con los terroristas potenciales.
Sin embargo, financiar un ataque terrorista no requiere mucho dinero. Por lo tanto, cualquier ayuda brindada por Bitcoin (BTC) u otras criptomonedas a grupos terroristas que intentan ocultar sus fuentes de financiación sigue siendo preocupante. Debido a esto, el primer ministro de Chainalysis, Jesse Spiro, le dijo a Cointelegraph que Yellen no estaba exagerando exactamente la amenaza. Es decir, «el financiamiento del terrorismo constituye una fracción increíblemente pequeña de las transacciones en criptomonedas». En 2020, Chainalysis solo rastreó 37,35 bitcoins utilizados para el financiamiento del terrorismo, o «solo el 0,00324 por ciento de toda la actividad ilegal», dijo.
¿Las criptomonedas se están volviendo cada vez más importantes para los grupos terroristas?
En agosto de 2020, el Departamento de Justicia de EE. UU. Confiscó las cuentas de criptomonedas de tres operaciones de financiamiento del terrorismo en el Medio Oriente. Según el Departamento de Justicia, esta fue la «mayor incautación de cuentas en criptomonedas por parte de organizaciones terroristas». «Es un hecho que los grupos yihadistas liderados por ISIS y Al-Qaeda han estado usando criptomonedas durante años», dijo a Cointelegraph Steven Stalinsky, director ejecutivo del Middle East Media Research Institute. «Después de la caída del califato de ISIS, rápidamente se volvió aún más importante para ellos».
Durante el monitoreo diario en línea de los grupos de jihad, MEMRI ve a grupos e individuos discutiendo el uso de varias criptomonedas. «Sin embargo, este uso no ha crecido a las proporciones extremas que podría y podría ser recientemente», dijo Stalinsky. «Cualquier arresto y mensaje público de yihadistas que utilizan criptomonedas hasta ahora ha dado lugar a que las empresas cierren estas y otras cuentas relacionadas, y esto parece lograr un equilibrio para contener el problema».
Un estudio de 2019 de Rand Corporation descubrió que «ninguna criptomoneda actual puede satisfacer todas las necesidades financieras de las organizaciones terroristas», incluido el anonimato, la usabilidad, la seguridad, la confiabilidad y la aceptación, pero las criptomonedas como Bitcoin, «especialmente con una usabilidad mejorada, podrían ser atractivo para usar en la recaudación de fondos y hay evidencia de que las organizaciones terroristas pueden estar usando criptomonedas para este propósito. “Es fundamental que estos grupos puedan recibir dinero de los donantes que está más allá de la mirada del gobierno.
En un informe de inteligencia, Chainalysis señaló que los anuncios y mensajes de BitcoinTransfer, un intercambio de criptomonedas con sede en Siria etiquetado públicamente como operado por yihadistas, «a menudo enfatizan la seguridad y el anonimato, así como la capacidad de permitir transferencias desde países europeos sin presentar documentos de identificación o «Pon en peligro a tu amigo o familia». «
Bitcoin, la red blockchain más antigua y más grande del mundo, no es realmente anónima, como descubrieron Al-Qaeda y los grupos terroristas afiliados con el cierre del Departamento de Justicia en agosto de 2020. Por ejemplo, el Servicio de Impuestos Internos, Investigaciones de Seguridad Nacional y la Oficina Federal de Investigaciones rastrearon e incautaron las 150 cuentas criptográficas que se utilizaron para lavar fondos hacia y desde las cuentas de las Brigadas Al-Qassam. El grupo había anunciado que sus donaciones de Bitcoin eran incomprensibles y se utilizarían para actividades militantes.
¿Descartando BTC para Monero y Zcash?
Posiblemente como resultado de la interrupción de las tres campañas de jihad habilitadas cibernéticamente, recientemente han surgido informes de que los grupos terroristas están cambiando de BTC a otras criptomonedas, incluidas las monedas de privacidad como Monero (XMR) y Zcash (ZEC), que son más difíciles de rastrear. .
«BTC siempre ha sido el más popular y conocido», dijo Stalinsky a Cointelegraph, pero otros, incluidos Monero y Zcash, son utilizados por grupos terroristas. Jevans agregó:
«Bitcoin y otras criptomonedas siguen siendo más fáciles de rastrear que el efectivo, pero las monedas de privacidad son […] Las tareas de aplicación de la ley seguramente se volverán más difíciles. «
Aun así, mientras que las monedas de privacidad, aunque son mejores para disfrazar transacciones, «no se han adoptado en la medida en que uno podría esperar», dijo Spiro a Cointelegraph. Esto se debe principalmente a que carecen de liquidez. En 2020, bajo la presión de los reguladores, varios intercambios de cifrado comenzaron a eliminar las monedas de privacidad, lo que hizo que la accesibilidad para los terroristas en ciernes fuera un problema. «Las criptomonedas solo son útiles cuando se pueden comprar y vender bienes y servicios, o retirar dinero en moneda fiduciaria, y eso es mucho más difícil con las monedas de privacidad», explicó Spiro.
Alza en los países occidentales
Si uno acepta que el uso de criptografía entre grupos terroristas no va a explotar, ¿al menos está creciendo? «La adopción de criptomonedas está aumentando en todas partes, incluidos los grupos terroristas nacionales e internacionales», respondió Jevans, mientras que Spiro señaló: «Hemos visto evidencia de que están usando criptomonedas para pagar infraestructuras en línea que facilitan el reclutamiento y la propaganda».
El Monitor de Amenazas Terroristas Domésticas de MEMRI, que se enfoca en grupos terroristas en los EE. UU. Y otros países occidentales, ha visto un aumento en el uso y las referencias a las criptomonedas, «muy similar a lo que hicieron los yihadistas hace unos años», dijo Stalinsky. Añadió:
«[U.S.] Los grupos terroristas nacionales siguen de cerca lo que los grupos yihadistas han hecho en línea, ya sea migrando a otras plataformas, utilizando tecnologías de cifrado o utilizando y promocionando la criptomoneda. «
Stalinsky continuó: “Después de los eventos del 6 de enero cuando el Capitolio de los Estados Unidos fue asaltado por grupos extremistas, hay más presión para buscar recaudación de fondos en línea para estos grupos. Hace un año, era común que muchas de estas personas, grupos y organizaciones usaran abiertamente las principales plataformas bancarias, desde grandes compañías de tarjetas de crédito hasta bancos regulares, Apple Pay, PayPal y otras plataformas. «
Pero ahora han sido expulsados en gran medida de estas plataformas, agregó, y necesitan recaudar fondos, “ya sea para reclutar, respaldar o vender productos como libros y líneas de ropa, a través de billeteras de criptomonedas que las usan y promueven todas. «Bitcoin sigue siendo la criptomoneda preferida entre estos grupos, aunque Monero también es popular», dijo.
Cuando se le preguntó sobre la atracción particular que tienen las criptomonedas para los terroristas, Pieters respondió: «Es la capacidad de mover una gran cantidad de dinero sin transporte físico, junto con la velocidad relativa y el bajo riesgo en comparación con otras alternativas digitales».
¿Debería preocuparse la propia industria blockchain por usos tan nefastos de las criptomonedas? Eventualmente, esto podría ennegrecer aún más la imagen de la industria, deshaciendo los avances en la introducción de la tecnología blockchain y las criptomonedas en la corriente económica y social. Según Spiro:
“Los malos actores a menudo adoptan nuevas tecnologías desde el principio, y la criptomoneda no es una excepción. Sin embargo, se diferencia de las criptomonedas en que las agencias policiales pueden utilizarlo para rastrear el dinero. «
Las criptomonedas se consideran anónimas e imposibles de rastrear, pero en realidad funcionan «con cadenas de bloques públicas y transparentes», continuó Spiro. «Descubrimos que una vez que los legisladores, reguladores y agencias de aplicación de la ley entienden esto, se dan cuenta de que las criptomonedas pueden realmente ayudar, y no dañar, sus misiones para erradicar la actividad ilegal».
Antonio Fatás, profesor de economía en INSEAD, dijo a Cointelegraph que en las últimas décadas, muchas naciones occidentales han introducido estrictas regulaciones contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo. «Las criptomonedas se han eliminado de estas regulaciones, en parte porque eran pequeñas, en parte porque no siempre es fácil implementar esta regulación en formas descentralizadas de dinero». Pero ahora está claro que esta exclusión no se permitirá por mucho más tiempo, dijo Fatás. Los jugadores de la industria deben adherirse a él.
Con todo, los fondos utilizados para financiar el terrorismo en una red blockchain deberían ser motivo de preocupación para el gobierno y la sociedad, así como para las industrias de las criptomonedas y blockchain, incluso si las cantidades brutas aún no son altas.
Sin embargo, hay un lado positivo en todo esto. «La buena noticia es que la criptomoneda es inherentemente transparente», dijo Spiro, cuya compañía Chainalysis ayudó al Departamento de Justicia a interrumpir las operaciones de financiamiento del terrorismo mencionadas anteriormente en el Medio Oriente en agosto de 2020 «, concluyó.
