El 19 de marzo, el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) publicó un borrador de directrices sobre el enfoque basado en el riesgo de los activos virtuales. Las pautas recientemente actualizadas ahora aplican reglas contra el lavado de dinero y la conciencia del cliente a las monedas estables, las finanzas descentralizadas (defi) y los tokens no fungibles (NFT).
GAFI define los intercambios descentralizados y los define como un proveedor de servicios de activos virtuales
Desde hace algún tiempo, los defensores de la criptomoneda han estado diciendo que los reguladores globales probablemente algún día apunten a las finanzas descentralizadas (defi) y al último bombo sobre tokens no fungibles (NFT). Desde hace algún tiempo, el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) ha estado tratando de desarrollar un estándar regulatorio para las empresas de criptomonedas llamado «Proveedor de servicios de activos virtuales» (VASP). Cosas como la regla de viaje del GAFI siempre han sido controvertidas, pero los reguladores de varios países han adoptado las pautas de la organización. Gibraltar actualizó recientemente sus directrices para alinearlas con las reglas del GAFI y Sudáfrica también ha intentado hacerlo.
La última guía del GAFI es simplemente una actualización de algunas de sus recomendaciones anteriores sobre activos virtuales (VA) y VASP. Sin embargo, la versión actualizada ahora cubre monedas estables, defi y NFT, ya que cosas como los intercambios descentralizados (DEX) se consideran VASP. Las pautas recientemente revisadas sugieren introducir reglas contra el lavado de dinero y conozca a su cliente (AML / KYC) para las aplicaciones Dex. El GAFI llama a estas plataformas «aplicaciones descentralizadas o distribuidas (dapp)» o una plataforma que ofrece «servicios de intercambio o transmisión».
«Por ejemplo, un dapp es un término que se refiere a un programa de software que se ejecuta en una red P2P de computadoras que ejecutan un protocolo blockchain, un tipo de libro mayor público distribuido que se puede usar para desarrollar otras aplicaciones», dice en las últimas pautas. . “Estas aplicaciones o plataformas a menudo se ejecutan en un libro mayor distribuido, pero generalmente tienen una parte central con algún nivel de participación; B. crear e iniciar un activo, establecer parámetros, tener una clave de administración o cobrar tarifas «.
Las pautas del regulador global añaden:
Las Dapps pueden facilitar o realizar el intercambio o transferencia de [virtual assets] .
«El GAFI no es ajeno a Defi, Dex y NFT».
Las últimas pautas del GAFI definen esencialmente un token no fungible (NFT) como un VA porque define una moneda estable. Las últimas pautas sobre NFT, Defi y Stablecoins muestran que el GAFI ha notado estas tendencias emergentes en el espacio criptográfico. Además, el GAFI tuiteó las pautas para comentar sobre el informe de 99 páginas. «Al GAFI le gustaría escuchar sus opiniones sobre el borrador de las directrices para un enfoque basado en el riesgo de los activos virtuales y los proveedores de servicios para los activos virtuales», dijo la organización. tuiteó. «Los actores relevantes del sector privado pueden participar en la consulta pública».
El informe también analizó las transferencias de VA hacia y desde billeteras no alojadas. «El GAFI reconoce que, a diferencia de las transferencias fiduciarias tradicionales, no todas las transferencias de VA pueden incluir (o ser reservadas por) dos empresas obligadas», afirman las directrices del GAFI. En los casos en los que solo un organismo obligado está involucrado en una transferencia de VA en ambos extremos de la transferencia (por ejemplo, si un VASP ordenante u otro organismo obligado envía VA en nombre de su cliente, el autor, a un beneficiario que no es cliente de un organización beneficiaria, pero un solo usuario de VA que recibe la transferencia de VA «.
La conversación sobre las nuevas definiciones del GAFI para las aplicaciones Defi-, NFT, Stablecoins, Dapps y Dex fue, por supuesto, una conversación. discusión actual en las redes sociales. «El GAFI no es ajeno a Defi, Dex y NFT», dijo Björn Godenrath tuiteó. «La clasificación como proveedor de servicios de activos virtuales coloca a los participantes del mercado dentro del alcance de las regulaciones tradicionales de lavado de dinero (si se pueden identificar)», agregó.
¿Qué opinas de las directrices y definiciones del GAFI vinculadas a Defi y NFT? Háganos saber lo que piensa sobre este asunto en la sección de comentarios a continuación.
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