El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) publicó el informe de 12 meses de la organización, y la investigación muestra que solo el 45% de las 128 jurisdicciones informantes han cumplido con la política ALD / CFT y las recomendaciones del GAFI. La revisión anual enfatiza que la «escasez» [of] «La reglamentación eficaz hace que sea un desafío para las autoridades competentes seguir el camino de la transacción y dar a los delincuentes más tiempo para mover el producto del delito».
Menos de la mitad de las jurisdicciones informantes cumplen con los estándares de cumplimiento de cifrado de FATFFA
En los últimos años, la organización intergubernamental del GAFI se ha centrado en activos virtuales (VA) y proveedores de activos virtuales (VASP). El GAFI es un grupo dedicado a la lucha global contra el blanqueo de capitales (LA) y el financiamiento del terrorismo (FT). Bitcoin.com News informó recientemente sobre cómo el GAFI aplicó la Regla de viaje a las monedas estables, las finanzas descentralizadas (defi) y los tokens no fungibles (NFT). Además, la organización intergubernamental ha investigado la regulación de carteras sin custodia.
Según la revisión de 12 meses y los hallazgos del investigador del GAFI, solo el 45% de las 128 jurisdicciones informantes han cumplido con las recomendaciones de la organización y la política estándar contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo. El informe destaca dos tendencias desde la revisión de los últimos 12 meses del GAFI sobre los AV y los VASP. El GAFI ha identificado “el uso de VASP registrados o que operan en jurisdicciones que carecen de una regulación ALD / CFT efectiva, así como el uso de múltiples VASP (locales y / o en el extranjero). Esto dificulta que las autoridades competentes sigan las rutas de las transacciones y les da a los delincuentes más tiempo para mover las ganancias delictivas ”, señala la empresa.
El regulador financiero global también ha observado el uso continuo de tácticas de anonimato aplicadas al sector de las criptomonedas y transacciones relacionadas. A raíz del brote de Covid-19, el GAFI “observó el mayor uso de activos virtuales para mover y ocultar fondos ilícitos. Una jurisdicción informó el uso de activos virtuales para lavar los ingresos de las ventas de medicamentos COVID-19 ”. Los investigadores del GAFI creen que los reguladores deben comprender mejor la situación, pero en cambio se están enfocando en las“ monedas estables ”y la“ adopción masiva ”. Una de las principales tendencias en el panorama de riesgo de LA / FT de las criptomonedas desde junio de 2019 incluye:
El uso continuo de herramientas y métodos para aumentar el anonimato de las transacciones. Esto incluye el registro de nombres de dominio de Internet a través de proxies y el uso de registradores de DNS que suprimen o editan a los propietarios reales de los nombres de dominio, el uso de tumblers, mezcladores y criptomonedas o monedas de privacidad mejoradas por el anonimato, el uso de intercambios y aplicaciones descentralizados. , saltos de cadena e intercambios de intercambio atómico y desempolvado.
El GAFI espera que las jurisdicciones establezcan regulaciones y sanciones disuasorias contra los VASP que no cumplen
La esencia del informe de 23 páginas es que el GAFI se centra en lograr que las jurisdicciones implementen las reglas de lavado de dinero y lavado de dinero según sea necesario. En un comunicado de prensa, el regulador global insistió en que «la mayoría de las jurisdicciones aún no han implementado los requisitos del GAFI, incluida la ‘regla de viaje’, y esto desalienta una mayor inversión en las soluciones tecnológicas necesarias y la infraestructura de cumplimiento».
Según el informe, los países deben exigir que todos los VASP cumplan con las regulaciones y la supervisión o supervisión de ALD / CFT. Los países también deben garantizar que existan “sanciones efectivas, proporcionadas y disuasorias, ya sean penales, civiles o administrativas”, para violar los VASP. «Las sanciones no solo deberían aplicarse a los VASP, sino también a sus directores y alta gerencia», se lee en el informe.
El principal objetivo destacado en el informe del GAFI indica las metas del regulador global:
- El umbral para transacciones ocasionales por encima del cual se requiere que los VASP realicen la debida diligencia del cliente es USD / EUR 1,000.
- países [to] Asegurar que los VASP originales obtengan y retengan la información requerida y precisa del originador y la información requerida del beneficiario en caso de transferencias de activos virtuales.
- Monitorear la disponibilidad de información y tomar medidas de bloqueo y prohibir transacciones con personas y entidades nombradas.
¿Qué opinas de la última revisión de 12 meses del GAFI sobre los AV y los VASP? Háganos saber lo que piensa sobre este asunto en los comentarios a continuación.
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