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Impacto de las criptomonedas en las sanciones: ¿Están justificadas las preocupaciones de los reguladores?

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El uso de criptomonedas para evadir sanciones internacionales por parte de diversas organizaciones gubernamentales internacionales como las Naciones Unidas (ONU), el Fondo Monetario Internacional (FMI) y el Banco Mundial, entre otros, ha preocupado a los reguladores desde la creación de las criptomonedas.

La adopción cada vez mayor de monedas digitales en los últimos dos años hace que esta discusión sea más importante que nunca, especialmente con la llegada de las monedas digitales de los bancos centrales (CBDC) como el yuan digital.

En una entrevista el 17 de noviembre, el secretario del Tesoro de Estados Unidos, Wally Adeyemo, dijo que las monedas digitales de los bancos centrales no socavarían la efectividad de las sanciones estadounidenses.

Los comentarios de Adeyemo siguen a los comentarios del oligarca ruso sancionado Oleg Deripaska, quien instó al gobierno ruso a usar Bitcoin para eludir las sanciones estadounidenses e incluso debilitar el dominio del dólar estadounidense. Deripaska dijo: «Estados Unidos se dio cuenta hace mucho tiempo de que los pagos digitales no controlados no solo pueden destruir la efectividad del mecanismo general de sanciones económicas, sino que también pueden acabar con el dólar en su conjunto».

La administración de Biden en general ha adoptado una postura dura sobre las empresas de criptomonedas que fomentan tales causas. Encontró a los intercambios de criptomonedas culpables de permitir ataques de ransomware por parte de países competidores.

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Los ataques de ransomware son la punta del iceberg

En septiembre, la Oficina de Control de Activos Extranjeros del Departamento del Tesoro sancionó al corredor de venta libre Suex al agregarlo a la lista de Nacionales Especialmente Designados en los que los activos están bloqueados y se les prohíbe a los estadounidenses realizar transacciones financieras con ellos. Las oficinas del corredor en Moscú y Praga también han sido incluidas por la agencia gubernamental como parte de sus sanciones, incluidas 25 direcciones de criptomonedas para Bitcoin (BTC), Ether (ETH) y Tether (USDT).

Más recientemente, el 8 de noviembre, los reguladores sancionaron el intercambio de criptomonedas Chatex y confiscaron $ 6.1 millones en tokens de criptomonedas de la compañía. Ambos intercambios fueron sancionados por las mismas razones, es decir, aceptaron criptomonedas que se utilizaron para pagar a los piratas informáticos por ataques de ransomware.

Cointelegraph discutió estas sanciones con Ari Redbord, director de asuntos legales y gubernamentales en TRM Labs, un protocolo de inteligencia blockchain. Redbord se desempeñó anteriormente como Asesor Principal del Subsecretario y Subsecretario de Estado para Terrorismo e Inteligencia Financiera en el Departamento del Tesoro de los Estados Unidos.

Redbord le dijo a Cointelegraph: «Estos son intercambios anidados que no cumplen con las normas o proveedores de servicios de activos virtuales parásitos que se anidan en la infraestructura de grandes intercambios compatibles para aprovechar su velocidad y liquidez».

Los intercambios como estos viven a la sombra del ecosistema de criptomonedas en gran medida compatible y no cuentan con procedimientos de cumplimiento adecuados para evitar riesgos financieros ilegales. Redbord continuó mencionando la postura del gobierno sobre el asunto:

“La administración ha dejado muy claro que el ransomware no es un problema de cifrado. Es un problema cibernético y la atención debe centrarse en fortalecer las defensas cibernéticas. El Departamento del Tesoro fue muy deliberado en sus acciones: solo se trataba del lado oscuro ilegal del ecosistema criptográfico, por ejemplo, los VASP parásitos y los servicios de mezcla de redes oscuras, y no sobre la criptoeconomía predominantemente legal y en crecimiento.

El financiamiento del terrorismo con criptomonedas también es una gran preocupación para las autoridades supervisoras. De hecho, esta es una de las principales razones por las que el regulador indio tiene la intención de prohibir las criptomonedas, lo que provocó una venta de pánico en la región cuando se conoció el desarrollo.

Redbord mencionó que el año pasado hubo un cambio global hacia un mundo «post-post» del 11 de septiembre donde el campo de batalla ahora es en gran parte digital. Añadió: “Hemos visto el uso de criptomonedas en el financiamiento del terrorismo, pagos de ransomware y lavado de dinero programático por parte de actores estatales como Corea del Norte. Pero también hemos visto a las agencias de aplicación de la ley usar herramientas de análisis de blockchain. […] rastrear y rastrear el flujo de dinero para mitigar los riesgos de estos actores ilegales «.

El hecho de que la mayoría de las criptomonedas y las cadenas de bloques que las habilitan sean de código abierto significa que las fuerzas del orden, los reguladores y las instituciones financieras pueden ver el flujo de dinero mejor que con los mecanismos de transacción habilitados por moneda fiduciaria. Sin embargo, para garantizar de manera efectiva que las criptomonedas no se utilicen para evadir sanciones, es imperativo que los organismos de control financieros comprendan mejor la clase de activos y la tecnología detrás de ellos.

Charlie Chen, director de marketing del protocolo financiero descentralizado Horizon Finance, dijo a Cointelegraph: “Los gobiernos y las instituciones financieras aún no han aprendido a manejar las criptomonedas para que realmente puedan ser seleccionados para cometer delitos. El mundo está lleno de historias como la de la Ruta de la Seda. Hay delitos reales que involucran criptomonedas y hay condenas, lo que significa que hay evidencia «.

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Los CBDC están diseñados para tener un impacto mínimo en las sanciones.

Otro aspecto del criptoverso que podría afectar potencialmente las sanciones son las monedas digitales de los bancos centrales. China es actualmente el líder en lo que respecta a CBDC como el programa de CBDC más avanzado: pago electrónico con moneda digital o el yuan digital.

En el pasado, los principales bancos chinos que operan en los EE. UU. Han tomado medidas vacilantes para cumplir con las sanciones de EE. UU. Sin embargo, algunos han temido que la introducción de esta CBDC en los mercados globales pueda hacer que el dólar se debilite con el tiempo si Estados Unidos no se mantiene al día con el programa de China.

Sin embargo, Chen cree que las CBDC difícilmente pueden utilizarse para evadir sanciones económicas. Dijo: «En este momento, la mayoría de las transacciones internacionales son en dólares estadounidenses y las empresas rusas tendrán dificultades para convencer a sus socios de que abandonen las transacciones en dólares estadounidenses en favor de un rublo digital».

Agregó que los mecanismos y algoritmos implementados para rastrear transacciones ya permiten la detección de transacciones sospechosas y solo serán más avanzados y eficientes en el futuro.

Actualmente no existen barreras que impidan que una parte sancionada pague por un servicio con criptomonedas como Bitcoin. Incluso si se utilizaran criptomonedas populares y carteras en lista blanca, estas transacciones pasarían desapercibidas para los reguladores financieros. Sin embargo, Chen declaró que surgirían problemas si los tokens se cambiaran por monedas fiduciarias y se transfirieran a la cuenta bancaria de la parte sancionada.

Chen agregó: “Si está utilizando un gran intercambio como Binance, esta transferencia bancaria no funcionará. Por lo tanto, debe utilizar servicios de intercambio más pequeños que son tan populares en el espacio postsoviético «.

Si bien las criptomonedas se están volviendo más comunes cada día, permanecen en gran parte sin regular en muchas jurisdicciones de todo el mundo, y la adopción aún está emergiendo. Por lo tanto, aún debe aclararse en qué medida se pueden utilizar las criptomonedas a escala nacional para evitar sanciones.

Una cosa está clara, ya sea que las criptomonedas resulten ser la próxima iteración de dinero o simplemente otra forma de inversión, los reguladores están supervisando su uso en actividades ilegales como evitar sanciones.

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