Las finanzas descentralizadas (DeFi) continúan despertando el interés de los reguladores y se vuelven parte de las reglas internacionales clave para los proveedores de servicios de activos virtuales, o VASP.
El 28 de octubre, el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) publicó una nueva actualización de su guía de 2019 sobre un enfoque basado en el riesgo de los activos virtuales y los VASP, prestando especial atención a la industria DeFi.
La nueva guía aborda los problemas identificados en la revisión de 12 meses del GAFI de los estándares revisados del GAFI sobre activos virtuales y VASP que requieren más aclaraciones, y también refleja los aportes de una consulta pública en marzo y abril de 2021.
La agencia ha proporcionado una guía adicional importante con respecto a la industria DeFi, aunque las aplicaciones DeFi no son un VASP según los estándares del GAFI, ya que los estándares «no se aplican al software o la tecnología subyacentes». Sin embargo, la guía actualizada establece que los desarrolladores y mantenedores de DeFi en realidad pueden considerarse VASP:
«Los creadores, propietarios y operadores u otras personas que tienen control o influencia suficiente sobre los acuerdos DeFi, incluso si estos acuerdos parecen descentralizados, pueden caer bajo la definición del GAFI de un VASP si brindan servicios VASP o son habilitados activos».
Según Pelle Brændgaard, CEO de la startup de cumplimiento de criptografía Notabene, la nueva guía tiene como objetivo identificar los VASP en el ecosistema DeFi en función de las ganancias de sus participantes. “Si una empresa deduce las tarifas de transacción o los ingresos directos de un protocolo que controla, es probable que se clasifique como VASP. En ciertos casos, se podrían cubrir protocolos más completamente descentralizados, pero no en todos los casos ”, dijo Brændgaard a Cointelegraph.
Además de proporcionar una orientación adicional significativa sobre DeFi, la nueva guía del GAFI también aborda los tokens no fungibles, indicando que los NFT están excluidos de la definición del GAFI de activos virtuales, pero «cubiertos por los estándares del GAFI como lo haría este tipo de activo financiero».
“Dado el rápido ritmo de desarrollo en el espacio VA, el enfoque funcional en el contexto de las NFT y otros activos digitales similares es particularmente relevante. Por lo tanto, los países deberían examinar la aplicación de los estándares del GAFI a las NFT caso por caso ”, dice el documento.
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La actualización también pide una mayor urgencia para que los reguladores globales implementen la Regla de viaje, una regulación introducida por el GAFI en 2019 para combatir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo para las instituciones financieras, los requisitos de la regla «pero deben continuar para garantizar que los VASP tengan medidas alternativas en su lugar «, para reducir los riesgos de lavado de dinero asociados con las transferencias criptográficas mientras tanto, dice en el documento.
“Con esta guía actualizada, el GAFI aumenta la urgencia, pero también reconoce los problemas del mundo real que los VASP y los proveedores de servicios de reglas de viaje señalaron como señalamos el año pasado. Ahora recomiendan que los reguladores se mantengan flexibles durante el lanzamiento inicial ”, dijo Brændgaard.
