Cuando el usuario de Reddit Joe Greene lanzó el experimento de las 10 criptomonedas principales en 2018, compró Dash, NEM e Iota, entre otros, por $1,000 solo para ver cómo se desplomaba a $150. Pero cinco años después, su experimento ha valido la pena.
Las reglas: Compre $100 de cada una de las 10 principales criptomonedas el 1 de enero de 2018, 2019, 2020, 2021 y 2022. sólo espere. No se vende. Sin comercio. reporte mensual.
Cada enero desde 2018, Greene ha revisado una lista de las 10 principales criptomonedas por capitalización de mercado desde su oficina tropical en Bali. Invierte $100 de su propio dinero a la vez, realiza un seguimiento del rendimiento cada cuatro meses y publica los resultados en su sitio web y en Reddit.
Cuando comenzó, los índices criptográficos eran pocos, por lo que no había una alternativa fácil. Después de invertir en acciones durante años antes de pasar a las criptomonedas, Greene predijo que perseguir tokens en una buena racha era peligroso, si no lo hacías de manera constante, y esto se demostró en su experimento con los diez principales fondos de índices criptográficos.
Bitcoin 2017
Como casi todos los demás este año, Greene estaba intrigado por el aumento repentino de Bitcoin durante el mercado alcista de 2017. “Recuerdo que quería comprar un equipo para el mío, pero resultó que todos estaban agotados. Así que dije: ‘Lo que sea, saldré y compraré algunas monedas en su lugar'», le dice a la revista. Una combinación de la tecnología subyacente, la artículos financierosy la dirección futura de la clase de activos mantuvo a Greene en el sector. Ha estado blogueando con el proyecto desde entonces.
Comenzando, Greene, al igual que su audiencia, era relativamente nuevo en criptografía. El explica:
«He leído Reddit y algunos artículos en línea y todos han tenido resultados bastante irregulares, aunque ha habido algunos diamantes en bruto.
Ante la incertidumbre, Greene decidió apegarse a su filosofía de inversión normal, quedarse con lo que compraba y abstenerse de operar en exceso. “Fuera de las criptomonedas, no soy comerciante y creo que muy pocas personas son comerciantes. Alrededor del 0,5% de los comerciantes son rentables a largo plazo”, dice Greene. “Bueno, sí, no soy comerciante. Y aprendí mis lecciones hace mucho tiempo”. La filosofía central de Greene es que es más seguro invertir en fondos indexados súper diversificados y de bajo costo, que es lo que Warren Buffett también recomienda para la mayoría de los inversionistas. Pero en aquel entonces, a fines de 2017, simplemente no había nada igual. Así que Greene decidió hacer el suyo propio.
El ganador se lleva todo
La idea era que las criptomonedas, como las acciones, también han mostrado signos de que «los ganadores se lo llevan todo» donde, durante un largo período de tiempo, los ganadores siguen ganando y los perdedores siguen perdiendo en términos de ganancias de inversión. Finalmente, las criptomonedas de mayor rendimiento capturan toda la atención de los medios, las búsquedas de Google, el interés institucional, la euforia minorista, etc. Entonces, Greene teorizó que para las personas que no sabían mucho sobre el espacio criptográfico, sería mejor quedarse con los mejores jugadores y ser coherentes con él.
Y así, a partir de 2018, Greene compiló una lista de las 10 principales criptomonedas en CoinMarketCap a principios de cada enero y realizó un seguimiento de su desempeño a lo largo del tiempo.
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Greene dice que la mejor lección que ha aprendido en ese tiempo es el poder del costo promedio en dólares: comprar un activo regularmente, independientemente de su precio de mercado. Esto suaviza la volatilidad del precio de compra y lo acerca al precio promedio durante el período en que se compró.
«Lo que sube no siempre se mantiene, pero los riesgos se pueden mitigar con un reequilibrio mensual», dijo. “Mi cartera inicial en 2018 consistía en tokens como Dash, NEM, Iota, etc. Aunque hubo un mercado alcista desde 2020 hasta finales de 2021, ninguno de los tokens de los que hablé logró alcanzar sus máximos históricos de cinco años. más temprano. Pero después de eso hubo repuntes y si te hubieras quedado con el reequilibrio, lo habrías hecho bien”.
Versión Crypto Winter OG
Cuando Greene invirtió $1000 en cada una de las 10 principales criptomonedas en enero de 2018, su cartera se redujo a menos de $150 solo 12 meses después.
Sin embargo, la paciencia es recompensada, y para alguien que ha invertido constantemente USD 1000 en las 10 principales criptomonedas por capitalización de mercado cada enero desde 2018, la cartera modelo habría producido un rendimiento acumulado del 87 %. Durante el mismo período, el índice de referencia S&P 500 habría obtenido un rendimiento del 24 %.
Greene señala que la estrategia de quedarse con los grandes ganadores, si se implementara de manera consistente, habría funcionado a largo plazo. Las 10 principales carteras de criptomonedas de 2019, 2020, 2021 y 2022 que ha rastreado han arrojado un +126 %, 338 %, +177 % y -69 % respectivamente (lo que no sorprende) hasta la fecha, esencialmente el bajo rendimiento equilibrado en los años bajistas.
“No es nada espectacular como los cómplices de Twitter que afirman que puedes obtener el 10 000 % en una semana poniendo los ahorros de tu vida en criptomonedas”, dice. «Con cualquier tipo de índice, nunca obtendrá el mejor rendimiento, pero lo protegerá de los peores resultados posibles».
Greene afirma que su método habría funcionado mejor si el índice hubiera podido rastrear todo el mercado y no solo las principales criptomonedas. «Durante el mismo período, un índice criptográfico de todos los mercados habría logrado un crecimiento del 224%», dijo.
“Esa es la belleza de la inversión indexada. Tengo un trabajo normal y una familia que mantener. Debido a esto, no puedo pasar 10 horas al día como lo hago en Twitter y Discord tratando de averiguar qué criptomoneda aumentará más. Yo también chupar en NFT. Entonces necesitamos un método de inversión para la gente común cuyas vidas no están dedicadas a la criptografía.
El experimento y los métodos de Greene han despertado mucho interés entre los criptonovatos en las redes sociales. Cuando se le preguntó acerca de los comportamientos de inversión interesantes o los patrones comerciales que ha observado entre sus seguidores a lo largo de los años, Greene dice que hay muchas personas que miran la acción del precio en retrospectiva: «Es como decir: ‘Oye, Doge lo compró porque subió, deberías haberlo conseguido también. No puedo responder a eso, y tienes razón. Pero el truco es predecir eso de antemano”.
También hubo muchas sorpresas: “En primer lugar, muchos fanáticos de Bitcoin se han cambiado a Ethereum a lo largo de los años. Luego estaba BNB Coin, nadie realmente esperaba que esta moneda se hiciera grande y no creo que ni siquiera el CEO de Binance, Changpeng Zhao, lo esperara».
Greene también tiene una sección en su blog dedicada a la educación financiera, y aconseja a los inversores minoristas que hagan un seguimiento de sus facturas y mantengan sus finanzas en buen estado y que nunca arriesguen más de lo que pueden permitirse perder. Su enfoque significa que conoció a personas con una «mentalidad más conservadora».
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«Estas son personas que no intercambian criptomonedas en el día a día», explica. «Y les digo: ‘No arrojen todo lo que tienen en criptografía, es una mala idea'».
Los 10 mejores de una década
Greene planea continuar con los diez mejores fondos de índice criptográfico hasta que lleguen a una década. «Después de todo, tengo una familia… y un trabajo de tiempo completo que a veces puede ser bastante estresante».
Pero Greene advierte que es importante tener cuidado con las reducciones severas a pesar de los buenos resultados acumulativos del experimento: “Tomemos como ejemplo este año: ahora hay cuatro monedas estables en la lista de las diez principales. Es un poco aburrido, así que tendría que cambiar un poco las cosas», dice, y agrega: «Pero probablemente debería quedarme con lo que mejor hago. Yo también intenté conseguir uno este año. Bono en DeFi. Fueron $ 130 comenzando con USD Coin que cambié por TerraUSD por diversión y luego lo envié al ancla en LUNA, que se estrelló muy bien”.
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